SEPA bonifici
Il gestionale produce il file dei bonifici SEPA per stipendi e fornitori, da caricare sull’home banking aziendale. Il conto e le credenziali bancarie sono del laboratorio. Serve a chi vuole pagare un intero ciclo stipendi senza inserire i bonifici uno per uno.
OpzionaleCosa fa
Pagamento stipendi e fornitori.
Categoria: personale e adempimenti — Integrazioni per l’amministrazione del personale.
Cosa serve
- Conto corrente aziendale con home banking abilitato al caricamento delle disposizioni
- IBAN e denominazione dell’ordinante configurati nei dati aziendali
- Anagrafiche dipendenti e fornitori con IBAN verificati
- Poteri di firma e autorizzazioni definiti sulla banca
Come funziona
Dai cedolini o dalle partite da pagare il gestionale raccoglie beneficiari, IBAN, importi e causali.
Viene prodotto un file di disposizione nel formato ISO 20022 pain.001.001.03, da caricare sull’home banking o da inviare al servizio bancario configurato.
L’autorizzazione delle disposizioni resta sulla banca, con i poteri di firma del laboratorio.
Quando serve
A ogni ciclo stipendi, per evitare l’inserimento manuale dei bonifici.
Per i pagamenti ricorrenti a fornitori con IBAN già in anagrafica.
Limiti
I dati del conto ordinante vanno impostati in fase di attivazione: il file generato da una configurazione incompleta contiene un IBAN segnaposto e viene scartato dalla banca.
Il gestionale non dispone pagamenti: produce il file, la banca esegue dopo l’autorizzazione.
Ogni banca può richiedere varianti del tracciato, ad esempio identificativi CBI o codici causale specifici: il file va collaudato con un caricamento di prova.
Gli IBAN dei beneficiari vanno verificati: un errore in anagrafica diventa un bonifico sbagliato.
Come si attiva
Se ne occupa chi installa LabBox: il vostro tecnico informatico oppure noi.
Per il tecnico
- `NEXT_PUBLIC_SEPA_BANK_API_URL` — indirizzo del servizio bancario, solo se si usa l’inoltro diretto
- Verifica con la banca il tracciato accettato per le disposizioni SEPA e gli identificativi richiesti.
- Configura IBAN e denominazione dell’ordinante nei dati aziendali, sostituendo il segnaposto.
- Completa gli IBAN nelle anagrafiche dipendenti e fornitori.
- Genera il file dalla schermata dei bonifici e caricalo in prova sull’home banking senza autorizzarlo.
- Correggi eventuali scarti segnalati dalla banca prima del primo ciclo reale.
Domande frequenti
Il gestionale può muovere soldi dal mio conto?
No. Produce un file di disposizione. L’esecuzione richiede l’autorizzazione sui canali della banca.
Serve un contratto con la banca?
Serve l’abilitazione al caricamento delle disposizioni sul tuo home banking aziendale.
Cosa succede se non configuro nulla?
Il file si genera comunque e si carica a mano. Nessun pagamento viene dichiarato come eseguito.
Moduli che la usano
SEPA bonifici lavora insieme a questi moduli di LabBox.
Vuoi vedere SEPA bonifici collegato al tuo laboratorio?
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